Chọn hồ sơ đầu tư phù hợp
Mỗi khẩu vị sẽ có tỷ trọng tài sản khác nhau. Đây là mô phỏng tham khảo để nhà đầu tư hình dung cách phân bổ vốn trước khi chọn deal cụ thể.
Cân bằng
Tài sản tăng trưởng là động lực chính, trong khi trái phiếu và tiền gửi giữ vai trò ổn định danh mục.
Tỷ trọng tài sản đề xuất
Tỷ trọng mô phỏng theo khẩu vị cân bằng. Có thể điều chỉnh theo quy mô vốn, kỳ hạn, thu nhập và mức chịu rủi ro.
Deal phù hợp theo từng nhóm tài sản
Hệ thống tự động kéo các deal đang mở tương ứng với từng nhóm tài sản trong khẩu vị đã chọn.
Phân bổ là quá trình, không phải một con số cố định
Không chỉ nhìn lợi suất
Một danh mục tốt cần cân bằng giữa lợi suất, rủi ro, thanh khoản, kỳ hạn và mục tiêu tài sản.
Tỷ trọng nên thay đổi theo chu kỳ
Khi lãi suất, thị trường cổ phiếu hoặc rủi ro hệ thống thay đổi, tỷ trọng tài sản cũng nên được xem lại.
Deal thật cần thẩm định riêng
Các deal được gắn vào từng nhóm chỉ là bước lọc đầu tiên. Nhà đầu tư vẫn cần kiểm tra hồ sơ, điều kiện và rủi ro.
Các tỷ trọng và lợi suất trên chỉ là mô phỏng tham khảo, không phải khuyến nghị đầu tư cá nhân. Nhà đầu tư cần tự đánh giá rủi ro, tình hình tài chính và tham khảo tư vấn phù hợp trước khi ra quyết định.